т.:(3466) 55 03 83
Режим работы: с 09:00 до 18:00
Интересный факт хищения
04-09-2013

Интересный факт хищения

04-09-2013

Следователями Главного следственного Управления ГУ МВД России по Волгоградской области завершено расследование и направлено в суд уголовное дело, возбужденное по факту совершения мошеннических действий в особо крупном размере в сфере кредитования.

 

Следствием установлено, что в 2008 году 44-летняя волгоградка совершила хищение денежных средств, принадлежащих банку в сумме 7 320 000 рублей. Женщина получила кредит в банке на приобретение квартиры на условиях ипотеки под залог имущества. Сначала злоумышленница подыскала 3-х комнатную квартиру в г. Волгограде, которую она представила в качестве предмета залога по кредитному договору. Затем женщина получила ипотечный кредит на приобретение жилого помещения в сумме 7 320 000 рублей сроком на 20 лет. Размер ежемесячного платежа составил 89 тысяч рублей, при этом доход предпримательницы составлял лишь 7 тысяч рублей. Для получения желаемой суммы кредита, являясь фактическим руководителем ООО, гражданка вынудила бухгалтера и директора подготовить недостоверные справки о ее доходах.

Женщина заключила договор купли-продажи с собственниками квартиры, согласно которому, право собственности на 3-комнантную квартиру переходило к ней. При этом, квартира приобреталась как за счет собственных средств гражданки в сумме 1 000 000 рублей, так и кредитных средств, предоставленных банком. Так как квартира находилась в залоге у банка, на нее было наложено обременение не распоряжаться ею без предварительного письменного согласия кредитора. В период с апреля 2008 года по март 2013 года женщина вносила платежи по кредиту, а с апреля 2013 года платить перестала.

В августе 2009 г. гражданка незаконно получила от сотрудников банка справку о полном досрочном погашении долга и выполнении обязательств кредитного договора, необходимые для предоставления в Управление федеральной регистрационной службы с целью снятия обременения. Сотрудник УФРС, введенный в заблуждение, внес в реестр запись о прекращении обременения права на квартиру.

Впоследствии волгоградка реализовала залоговое имущество, тем самым произвела отчуждение залогового имущества в пользу третьего лица, в нарушение договора.

Своими действиями гражданка совершила преступление, предусмотренное ч. 4 ст. 159 УК РФ «Мошенничество в сфере кредитования». В ходе расследования вина обвиняемой в совершении преступления была доказана. В настоящее время расследование следователями следственной части Главного следственного управления ГУ МВД России по Волгоградской области завершено. Уголовное дело с утвержденным прокурором обвинительным заключением передано в суд для рассмотрения по существу.

Если заметили в тексте опечатку, выделите ее и нажмите Ctrl+Enter

Источник: ГУ МВД России по Волгоградской области

Добавить комментарий
Введите код с картинки